中信证券客户遭遇“通讯故障” 律师称可索赔
[ 律师称：“中信证券(11.36,-0.13,-1.13%)与开户的投资者之间是有偿的委托合同关系，中信证券因自身系统故障无法完成委托事项，属违约，应当对投资者承担违约责任。” ]
2月19日上午开盘后不久，全国多个地区出现投资者反映中信证券交易系统异常，无法下单。
上午10点58分，中信证券在其官网公布了只有45个字的“2月19日交易系统情况说明”：“集中交易系统上午出现个别时间段、个别客户登录困难的情况，公司进行了积极处理，十点钟系统已经稳定。”
该说法与投资者反映的情况有所出入。《第一财经日报》记者在中信证券北京一家营业部看到，直至上午10点半左右，仍有投资者向营业部反映交易系统登陆页面显示“通讯故障”，无法进行正常交易，已经受到损失。
“中信证券与开户的投资者之间是有偿的委托合同关系，中信证券因自身系统故障无法完成委托事项，属违约，应当向投资者承担违约责任。”北京市盈科律师事务所臧小丽律师对《第一财经日报》称。另据媒体援引浙江证监局人士的话称，中信证券交易系统确实出现故障，若交易系统故障影响投资者交易并造成损失，投资者可准备相关资料进行投诉。
律师称可索赔
有券商人士表示，光大证券(8.48,-0.09,-1.05%)“8·16”事件之后，证券公司按照要求进行了全行业范围的技术系统排查和测试。在这样的情况下，中信证券又出现技术问题，比较意外。
昨日，一名广东的投资者对《第一财经日报》表示，从9点40分左右开始，就无法登录交易软件。当日上午10点半，仍有投资者向中信证券北京一家营业部反映交易出现异常。营业部一名负责安抚投资者的人士称：“这不是我们这一个营业部的问题，应该是整个中信证券都这样。”
一家券商营业部资深投资顾问对《第一财经日报》分析称，由于证券公司都有应急预案，真正出现交易故障比较少见。一方面，证券公司的技术设备一般都有备份，比如光纤会有一主一副，其中一条中断后1秒内就可以实现自动切换。另一方面，网络出现问题之后，证券公司还可以立即告知投资者进行电话委托、手机炒股。
“证券公司就是给股民做通道，结果通道还坏了。”前述投资顾问称，根据《证券期货业信息安全事件报告与调查处理办法》等规定，证券公司在系统中断之后要向监管层进行报备。
“如果证券公司承认自己的系统出了问题，认可是违约的话，投资者可以索赔。”臧小丽律师对本报记者称，投资者索赔维权对证券公司能起到督促作用，有利于证券公司提高风控、升级服务。
前述投资顾问表示，投资者在交易异常期间的投诉电话非常关键。“证券公司对投资者的电话都会有录音，只要在系统异常期间打进过投诉电话，反馈过自己的交易诉求，券商要进行相应索赔。”他举例称，比如有投资者投诉称要买入股票但因系统问题无法下单，如果系统恢复后该股票上涨了，证券公司要对差价进行相应补偿。
市场人士称有难度
有投资者称，在发现异常后他立即向中信证券的投资顾问反映情况，但对方告知他打总部电话客服询问及索赔，但能不能赔不好说。该投资者表示不打算索赔。
“预计要索赔的投资者的规模不会太大。”臧小丽认为，投资者损失数量难以确定、索赔存在法律成本等都可能是障碍。同时，她表示，有些证券公司的开户协议约定系统或技术障碍是免责事由，证券公司不担责。
中信证券在提供给客户的开户资料中有一份《风险提示书》，其中包括技术风险和不可抗力因素导致的风险相关提示。“由于交易撮合及行情揭示是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的，这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能，由此可能给投资者带来损失。”“证券营业部无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等也可能导致证券交易系统非正常运行甚至瘫痪，这些都会使投资者的交易委托无法成交或者无法全部成交，投资者将不得不承担由此导致的损失。”
前述投资顾问称，根据经验，中信证券此次故障不包含在免责条款内。“以前出现过因为日冕、光纤断裂引发的交易所卫星传输中断，造成通讯故障，这样的技术故障才免责。因为全国多数券商都没法交易，从大盘上看交易会出现空白。”他表示，昨天的大盘并未出现空白。
证券市场由于专业性存在众多信息不对称领域，涉及到IT技术、设备操作等尤甚，投资者很难清楚地了解事情的真实情况。
“一笔成功的交易需要交易软件、服务器、席位接口等多个渠道都保持稳定。”另一名券商人士对《第一财经日报》称，大券商一般很少出状况，因为会引起客户投诉，一般营业部会做一些安抚工作。“至于索赔，没听说过真赔的。”
证券维权律师-臧小丽博士
臧小丽律师 法学博士
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